Créditos al instante para estudiantes
La presentación de sus impuestos puede parecer desalentadora, especialmente si lo hace por primera vez. Tal vez no esté seguro de los documentos que necesita o de las deducciones que puede reclamar. Pero con las herramientas y la información adecuadas, la presentación de sus impuestos puede ser sencilla y sin problemas. De hecho, la mayoría de los estudiantes universitarios tienen declaraciones de impuestos simples que se pueden presentar de forma gratuita.
Para ayudarlo a archivar de manera exhaustiva y precisa, hemos elaborado una guía fiscal integral. Cubrimos cómo determinar su estado de presentación, reunir los formularios correctos, deducir los gastos de educación y reclamar créditos fiscales.
Muchos estudiantes universitarios reciben un reembolso de impuestos cada año que pueden gastar en educación o gastos de manutención. Si comienza el proceso de presentación temprano, tendrá mucho tiempo para maximizar la cantidad de su devolución. Y con más conocimiento sobre finanzas personales e impuestos, estará en su camino hacia una mayor estabilidad e independencia financiera.
Cuando comience su declaración de impuestos, una de las primeras cosas que querrá averiguar es su estado civil, que se basa en su situación familiar y si está o no casado. ¿Por qué importa el estado de presentación? Impacta directamente:
Su tramo de impuestos
La cantidad total de impuestos que pagará
Sus requisitos de presentación
Qué deducciones puede reclamar.
Hay dos opciones principales para postularse como estudiante universitario: dependientes e independientes. En la mayoría de los casos, los estudiantes universitarios se presentan como dependientes.
Presentar como dependiente significa que otra persona, como su padre o tutor, puede reclamar una exención de dependencia (exención de impuestos) para usted. Incluso si está pagando a través de la universidad, es posible que aún tenga que presentar una solicitud como dependiente porque es posible que no cumpla con los requisitos legales de ser independiente.
Para presentar una solicitud como independiente , debe cumplir con ciertos criterios, como estar casado o tener un hijo, tener al menos 24 años de edad o trabajar en un grado más allá de una licenciatura.
Verifique con su padre o tutor para asegurarse de que esté en la misma página cuando presente la solicitud. Si planean reclamarlo a usted como dependiente, deberá presentarse como dependiente. Si sus padres o tutores no lo reclamarán, es posible que aún deba presentar una solicitud como dependiente si cumple con la definición legal de independiente.
Tener todos los documentos y formularios apropiados a su disposición cuando declare sus impuestos hará que todo el proceso sea mucho más sencillo. Con la información correcta a su alcance, tendrá números precisos para ingresar en sus formularios de impuestos o programa de presentación electrónica. La fecha límite para enviar formularios de impuestos es el 31 de enero, lo que significa que debe tener todo en su poder a principios de febrero.
Muchos de los formularios que necesitará provendrán de su empleador, ya sea la librería de la universidad o un restaurante local. Se puede acceder a algunos formularios en línea, dependiendo de su empleador, mientras que otros se enviarán por correo.
Asegúrese de mantener su dirección universitaria actualizada con su empleador, para que sus documentos importantes no se pierdan en el correo. También querrás que tus padres estén atentos a tus formularios. Por ejemplo, si trabaja en un empleo de verano en su ciudad natal, sus documentos pueden ser enviados a la dirección de sus padres en lugar de a la dirección de su universidad.
Los formularios principales que necesitará para declarar sus impuestos dependen del tipo de trabajo que tenga. Revise la lista a continuación para asegurarse de que tiene todos los formularios correctos.
W-2: para un trabajo tradicional a tiempo completo o parcial: proporciona información sobre salarios e ingresos junto con la cantidad de impuestos retenidos de sus cheques de pago para el año
1099: Para un trabajo independiente, por contrato o concierto: Informa sobre los ingresos por cuenta propia y las ganancias de contratistas independientes
1098-T: para los gastos pagados a la universidad: enumera los gastos calificados, como la matrícula, las cuotas de inscripción y los materiales del curso, junto con las becas y subvenciones
1098-E: Para intereses de préstamos estudiantiles: informa intereses de € 600 o más pagados a un prestamista de préstamos estudiantiles
8863: para ver si califica para créditos de educación: complete el formulario 8863 para calcular la cantidad de crédito que puede reclamar
Para reducir su ingreso sujeto a impuestos, y en última instancia la cantidad de impuestos que debe, puede deducir ciertos gastos educativos, como la matrícula y las tarifas de inscripción. Por ejemplo, además de su matrícula, puede reclamar cosas como una tarifa de orientación para estudiantes de primer año o una tarifa de laboratorio de química. Los gastos que no reúnen los requisitos incluyen gastos de alojamiento y alimentación y de salud de los estudiantes.
Sin embargo, hay un límite para deducir los gastos de educación. Usted o sus padres pueden deducir hasta € 4,000 por año. Si deduce gastos relacionados con la educación, no podrá reclamar un crédito fiscal en el mismo año para el mismo estudiante. Por ejemplo, si deduce € 3,000 de gastos de matrícula, tampoco podría reclamar el Crédito de aprendizaje de por vida. También es importante saber que si se declara como dependiente, no puede reclamar gastos de educación, pero sí lo pueden hacer sus padres o tutores.
Además de los gastos, puede deducir la cantidad de intereses de préstamos estudiantiles que pagó durante el año si cumple con ciertos criterios, como por ejemplo, si está legalmente obligado a pagar intereses sobre un préstamo estudiantil. Puede deducir hasta € 2,500 por año. La deducción de intereses de un préstamo estudiantil funciona como un ajuste a los ingresos, por lo que reducirá la cantidad total de impuestos que paga. Ya sea que sus préstamos sean federales o privados, todavía puede calificar para la deducción.
Si recibe becas y subsidios, eso también podría afectar sus impuestos. Por ejemplo, las subvenciones Pell y los préstamos estudiantiles no califican como ingresos y las subvenciones utilizadas para gastos de educación tampoco se cuentan como ingresos.
Las becas pueden ser gravables o libres de impuestos. Una beca es libre de impuestos cuando se usa para cubrir la matrícula, las tarifas, los libros o los suministros, y usted es un estudiante parcial o de tiempo completo que desea obtener un título. Una beca se grava cuando se usa para cubrir alojamiento y comida, viajes, investigación, ayuda de oficina o libros y suministros que no se requieren para el curso.
Como estudiante universitario, puede ser elegible para reclamar ciertos créditos fiscales que reducen la cantidad total de impuestos que debe al IRS. Hay dos créditos fiscales principales disponibles: el Crédito Fiscal de Oportunidades Estadounidenses y el Crédito de Aprendizaje de por Vida.
El Crédito Fiscal de Oportunidades de los Estados Unidos es un crédito de hasta € 2,500 por año para gastos de educación calificados que paga un estudiante en sus primeros cuatro años de educación superior. Debe estar trabajando para obtener un título o credencial y estar inscrito al menos a medio tiempo durante un período académico en el año tributario. Si su crédito excede la cantidad de impuestos que debe, puede recibir hasta € 1,000 como reembolso. Su crédito se puede aplicar a los costos de matrícula, aranceles y otros materiales y libros.
El Crédito de aprendizaje de por vida es un crédito de hasta € 2,000 por año para la matrícula calificada y los gastos relacionados que pagan los estudiantes inscritos en una institución educativa. Los estudiantes de pregrado, posgrado y título profesional son elegibles, junto con los individuos que toman cursos para adquirir habilidades laborales. Los estudiantes deben estar inscritos en al menos un curso durante el año fiscal.
Además de su declaración de impuestos federales, puede aplicar otros créditos fiscales educativos o deducir ciertos gastos a través de su estado. Por ejemplo, hay una Deducción del Programa de Ahorros para la Educación de Michigan y, en Dakota del Norte, una opción de Deducción para AHORRAR del Colegio. Consulte con su estado para ver si ofrecen beneficios fiscales adicionales para los estudiantes.
Si usted es como la mayoría de los estudiantes universitarios, su situación laboral y tributaria debería ser relativamente sencilla. En lugar de contratar a un contador, puede presentar sus impuestos de forma gratuita y lograr los mismos excelentes resultados. El IRS sugiere varias opciones para la presentación de forma gratuita en línea. A veces también puede encontrar programas de software de impuestos con una opción gratuita.
Para asistencia con la preparación de impuestos, su colegio o universidad podría proporcionar servicios gratuitos. Su biblioteca local o centro comunitario también puede ofrecer asesoramiento gratuito para la preparación de impuestos.
Cuando busque ayuda para preparar sus impuestos, debe estar al tanto de posibles estafadores y ladrones de identidad. Muchos ladrones de identidad saben que los estudiantes universitarios están en una edad temprana y, por lo tanto, son más susceptibles a ciertas estafas.
Si está buscando ayuda con los impuestos, asegúrese de que usted es el que está buscando a una persona o compañía. Si usted es el que está siendo buscado por otra persona, no envíe información segura ni responda a menos que ya sepa quién es y pueda verificar quiénes son. Puede ir al sitio web de la compañía o hacer una llamada telefónica para confirmar la identidad y la naturaleza de las personas que lo contactaron. Pasos simples, como verificar su identidad o enviar sus formularios de impuestos a través de un sistema seguro, podrían ahorrarle cientos de horas y dólares.
Debido a que los estudiantes universitarios generalmente tienen declaraciones de impuestos simples, le sugerimos que maneje la presentación por su cuenta y que la haga de forma gratuita. Mantenga esta guía de impuestos a la mano (y compártala con amigos) para aprovechar al máximo su devolución.
Al tomar el control de su preparación de impuestos, obtendrá una sólida comprensión de cuánto está ganando y de cuánto impuesto está pagando. Con un mayor conocimiento de impuestos y experiencia en la presentación de solicitudes, puede sentirse confiado en su propia situación financiera y bienestar.
Para ayudarlo a archivar de manera exhaustiva y precisa, hemos elaborado una guía fiscal integral. Cubrimos cómo determinar su estado de presentación, reunir los formularios correctos, deducir los gastos de educación y reclamar créditos fiscales.
Muchos estudiantes universitarios reciben un reembolso de impuestos cada año que pueden gastar en educación o gastos de manutención. Si comienza el proceso de presentación temprano, tendrá mucho tiempo para maximizar la cantidad de su devolución. Y con más conocimiento sobre finanzas personales e impuestos, estará en su camino hacia una mayor estabilidad e independencia financiera.
Cuando comience su declaración de impuestos, una de las primeras cosas que querrá averiguar es su estado civil, que se basa en su situación familiar y si está o no casado. ¿Por qué importa el estado de presentación? Impacta directamente:
Su tramo de impuestos
La cantidad total de impuestos que pagará
Sus requisitos de presentación
Qué deducciones puede reclamar.
Hay dos opciones principales para postularse como estudiante universitario: dependientes e independientes. En la mayoría de los casos, los estudiantes universitarios se presentan como dependientes.
Presentar como dependiente significa que otra persona, como su padre o tutor, puede reclamar una exención de dependencia (exención de impuestos) para usted. Incluso si está pagando a través de la universidad, es posible que aún tenga que presentar una solicitud como dependiente porque es posible que no cumpla con los requisitos legales de ser independiente.
Para presentar una solicitud como independiente , debe cumplir con ciertos criterios, como estar casado o tener un hijo, tener al menos 24 años de edad o trabajar en un grado más allá de una licenciatura.
Verifique con su padre o tutor para asegurarse de que esté en la misma página cuando presente la solicitud. Si planean reclamarlo a usted como dependiente, deberá presentarse como dependiente. Si sus padres o tutores no lo reclamarán, es posible que aún deba presentar una solicitud como dependiente si cumple con la definición legal de independiente.
Tener todos los documentos y formularios apropiados a su disposición cuando declare sus impuestos hará que todo el proceso sea mucho más sencillo. Con la información correcta a su alcance, tendrá números precisos para ingresar en sus formularios de impuestos o programa de presentación electrónica. La fecha límite para enviar formularios de impuestos es el 31 de enero, lo que significa que debe tener todo en su poder a principios de febrero.
Muchos de los formularios que necesitará provendrán de su empleador, ya sea la librería de la universidad o un restaurante local. Se puede acceder a algunos formularios en línea, dependiendo de su empleador, mientras que otros se enviarán por correo.
Asegúrese de mantener su dirección universitaria actualizada con su empleador, para que sus documentos importantes no se pierdan en el correo. También querrás que tus padres estén atentos a tus formularios. Por ejemplo, si trabaja en un empleo de verano en su ciudad natal, sus documentos pueden ser enviados a la dirección de sus padres en lugar de a la dirección de su universidad.
Los formularios principales que necesitará para declarar sus impuestos dependen del tipo de trabajo que tenga. Revise la lista a continuación para asegurarse de que tiene todos los formularios correctos.
W-2: para un trabajo tradicional a tiempo completo o parcial: proporciona información sobre salarios e ingresos junto con la cantidad de impuestos retenidos de sus cheques de pago para el año
1099: Para un trabajo independiente, por contrato o concierto: Informa sobre los ingresos por cuenta propia y las ganancias de contratistas independientes
1098-T: para los gastos pagados a la universidad: enumera los gastos calificados, como la matrícula, las cuotas de inscripción y los materiales del curso, junto con las becas y subvenciones
1098-E: Para intereses de préstamos estudiantiles: informa intereses de € 600 o más pagados a un prestamista de préstamos estudiantiles
8863: para ver si califica para créditos de educación: complete el formulario 8863 para calcular la cantidad de crédito que puede reclamar
Para reducir su ingreso sujeto a impuestos, y en última instancia la cantidad de impuestos que debe, puede deducir ciertos gastos educativos, como la matrícula y las tarifas de inscripción. Por ejemplo, además de su matrícula, puede reclamar cosas como una tarifa de orientación para estudiantes de primer año o una tarifa de laboratorio de química. Los gastos que no reúnen los requisitos incluyen gastos de alojamiento y alimentación y de salud de los estudiantes.
Sin embargo, hay un límite para deducir los gastos de educación. Usted o sus padres pueden deducir hasta € 4,000 por año. Si deduce gastos relacionados con la educación, no podrá reclamar un crédito fiscal en el mismo año para el mismo estudiante. Por ejemplo, si deduce € 3,000 de gastos de matrícula, tampoco podría reclamar el Crédito de aprendizaje de por vida. También es importante saber que si se declara como dependiente, no puede reclamar gastos de educación, pero sí lo pueden hacer sus padres o tutores.
Además de los gastos, puede deducir la cantidad de intereses de préstamos estudiantiles que pagó durante el año si cumple con ciertos criterios, como por ejemplo, si está legalmente obligado a pagar intereses sobre un préstamo estudiantil. Puede deducir hasta € 2,500 por año. La deducción de intereses de un préstamo estudiantil funciona como un ajuste a los ingresos, por lo que reducirá la cantidad total de impuestos que paga. Ya sea que sus préstamos sean federales o privados, todavía puede calificar para la deducción.
Si recibe becas y subsidios, eso también podría afectar sus impuestos. Por ejemplo, las subvenciones Pell y los préstamos estudiantiles no califican como ingresos y las subvenciones utilizadas para gastos de educación tampoco se cuentan como ingresos.
Las becas pueden ser gravables o libres de impuestos. Una beca es libre de impuestos cuando se usa para cubrir la matrícula, las tarifas, los libros o los suministros, y usted es un estudiante parcial o de tiempo completo que desea obtener un título. Una beca se grava cuando se usa para cubrir alojamiento y comida, viajes, investigación, ayuda de oficina o libros y suministros que no se requieren para el curso.
Como estudiante universitario, puede ser elegible para reclamar ciertos créditos fiscales que reducen la cantidad total de impuestos que debe al IRS. Hay dos créditos fiscales principales disponibles: el Crédito Fiscal de Oportunidades Estadounidenses y el Crédito de Aprendizaje de por Vida.
El Crédito Fiscal de Oportunidades de los Estados Unidos es un crédito de hasta € 2,500 por año para gastos de educación calificados que paga un estudiante en sus primeros cuatro años de educación superior. Debe estar trabajando para obtener un título o credencial y estar inscrito al menos a medio tiempo durante un período académico en el año tributario. Si su crédito excede la cantidad de impuestos que debe, puede recibir hasta € 1,000 como reembolso. Su crédito se puede aplicar a los costos de matrícula, aranceles y otros materiales y libros.
El Crédito de aprendizaje de por vida es un crédito de hasta € 2,000 por año para la matrícula calificada y los gastos relacionados que pagan los estudiantes inscritos en una institución educativa. Los estudiantes de pregrado, posgrado y título profesional son elegibles, junto con los individuos que toman cursos para adquirir habilidades laborales. Los estudiantes deben estar inscritos en al menos un curso durante el año fiscal.
Además de su declaración de impuestos federales, puede aplicar otros créditos fiscales educativos o deducir ciertos gastos a través de su estado. Por ejemplo, hay una Deducción del Programa de Ahorros para la Educación de Michigan y, en Dakota del Norte, una opción de Deducción para AHORRAR del Colegio. Consulte con su estado para ver si ofrecen beneficios fiscales adicionales para los estudiantes.
Si usted es como la mayoría de los estudiantes universitarios, su situación laboral y tributaria debería ser relativamente sencilla. En lugar de contratar a un contador, puede presentar sus impuestos de forma gratuita y lograr los mismos excelentes resultados. El IRS sugiere varias opciones para la presentación de forma gratuita en línea. A veces también puede encontrar programas de software de impuestos con una opción gratuita.
Para asistencia con la preparación de impuestos, su colegio o universidad podría proporcionar servicios gratuitos. Su biblioteca local o centro comunitario también puede ofrecer asesoramiento gratuito para la preparación de impuestos.
Cuando busque ayuda para preparar sus impuestos, debe estar al tanto de posibles estafadores y ladrones de identidad. Muchos ladrones de identidad saben que los estudiantes universitarios están en una edad temprana y, por lo tanto, son más susceptibles a ciertas estafas.
Si está buscando ayuda con los impuestos, asegúrese de que usted es el que está buscando a una persona o compañía. Si usted es el que está siendo buscado por otra persona, no envíe información segura ni responda a menos que ya sepa quién es y pueda verificar quiénes son. Puede ir al sitio web de la compañía o hacer una llamada telefónica para confirmar la identidad y la naturaleza de las personas que lo contactaron. Pasos simples, como verificar su identidad o enviar sus formularios de impuestos a través de un sistema seguro, podrían ahorrarle cientos de horas y dólares.
Debido a que los estudiantes universitarios generalmente tienen declaraciones de impuestos simples, le sugerimos que maneje la presentación por su cuenta y que la haga de forma gratuita. Mantenga esta guía de impuestos a la mano (y compártala con amigos) para aprovechar al máximo su devolución.
Al tomar el control de su preparación de impuestos, obtendrá una sólida comprensión de cuánto está ganando y de cuánto impuesto está pagando. Con un mayor conocimiento de impuestos y experiencia en la presentación de solicitudes, puede sentirse confiado en su propia situación financiera y bienestar.
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